Behoud actueel overzicht over uw leningen en kasstroomprognoses
Leningconstructies en de waardering van leningen worden steeds complexer. Naast eenvoudige fixe, lineaire en annuïtaire leningen worden steeds vaker roll-over leningen en derivaten afgesloten. Ook zaken als duration, rentabiliteitswaardecorrectie en een goede liquiditeitenprognose doen de behoefte aan een gespecialiseerde applicatie verder toenemen in de corporatiemarkt.
Treasury is een internetapplicatie, ontwikkeld in samenwerking met Ortec en de BNG, die gebruikers in staat stelt leningen te beheren, te simuleren en te waarderen. Met Treasury kunt u aan de hand van prognoses en realisaties van kasstromen een waarheidsgetrouw en overzichtelijk beeld krijgen van de huidige en de te verwachten liquiditeitspositie.
Functionaliteit
Treasury is uitermate geschikt om op een eenvoudige manier uw leningenportefeuille in te richten. Aan de hand van de zogenaamde ‘event-methode’ wordt aangegeven wat voor type uw lening is, hoe lang de lening loopt en welk rentepercentage berekend wordt. Aflossingen en rentebetalingen worden automatisch aan de hand van het leningtype bepaald. Tijdens de looptijd kunt u uw lening nauwkeurig monitoren en zijn eventuele aanpassingen in bijvoorbeeld looptijd of rente gemakkelijk door te voeren in het systeem. De gevolgen hiervan zijn ook weer direct inzichtelijk te maken. De kasstroomprognoses, die aan de hand van de opgevoerde leningen te maken zijn, kunnen worden opgenomen in de liquiditeitenprognose binnen Treasury.
Naast de kasstroomprognoses van de leningen is het mogelijk om jaarkasstromen vanuit FMP in Treasury in te lezen en via de importmodule op een juiste manier door het jaar te faseren. Vervolgens kunnen overige verwachte kasstromen met een nauwkeurigheid op dagbasis worden ingelezen. Denk bijvoorbeeld aan een gedetailleerde fasering van nieuwbouwprojecten (waarbij het mogelijk is om kasstromen in te lezen vanuit de applicatie Gebiedsontwikkeling (GO) voor projectcalculaties). Op deze manier is het mogelijk een volledige liquiditeitenprognose op dagbasis te maken. Door de tijd heen is het mogelijk dit beeld te blijven updaten met behulp van versiebeheer.
Om de match te kunnen maken tussen prognoses en realisaties, is het mogelijk om op dagbasis digitale bankafschriften in te lezen. Via zelf op te geven regels worden de afschriftregels aan de juiste prognoses gekoppeld. Ook is het mogelijk om batchbestanden (“Betalingen Onderweg” bestanden vanuit BIS en First) in te lezen en het latere afschrift uit te splitsen naar de onderliggende posten.
Rapportages
Na het opvoeren van prognoses en realisaties kunt u binnen Treasury een overzicht opvragen waarop deze tegen elkaar worden afgezet. Binnen dit overzicht kunnen niet-gerealiseerde prognoses gemakkelijk worden afgesloten of door worden geschoven naar een latere datum. Aan de hand van grafieken en numerieke rapportages is het verloop van de liquiditeitspositie goed te volgen. Wat betreft de leningen valt er uitgebreid te rapporteren op het gebied van financierings- en renterisico’s, vrijvalschema’s en waarderingsrapporten.
Implementatie
Treasury is een internetapplicatie, wat inhoudt dat er geen installatie van software nodig is bij de gebruiker. Vóór het model gebruikt kan worden, is een kort implementatietraject nodig, waarbij het model wordt ingericht naar de wensen van de gebruikers. Denk hierbij aan het aanmaken van de juiste bankrekeningen, het invoeren van de leningen, het aanmaken van de juiste kasstroomrubrieken en het definiëren van de te gebruiken reconciliatieregels.
Integratie
NCCW probeert zoveel mogelijk om dubbel werk bij haar klanten te voorkomen en draagt daarom zorg voor een aantal koppelingen tussen haar systemen. De opgevoerde leningen uit Treasury kunnen geëxporteerd worden naar FMP. De treasurer hoeft hierdoor geen toegang meer te hebben tot FMP en de FMP-gebruiker hoeft de leningenportefeuille niet te beheren. De kasstromen uit FMP kunnen op hun beurt weer geëxporteerd worden naar Treasury, waardoor de liquiditeitenplanning goed kan aansluiten op de meest recente beleidsvariant. De projectcalculaties uit GO kunnen in Treasury worden opgevoerd als meest recente prognoses voor de nieuwbouwproductie.
Onderliggende dienstverlening
NCCW draagt tevens zorg voor: training voor de gebruikers van Treasury aan de hand van de eigen situatie, telefonische helpdeskondersteuning op alle werkdagen, jaarlijkse updates van het model, zodat het model voldoet aan alle recente eisen.
Wilt u meer informatie over NCCW Treasury? Klik hier
Klik hier voor de Leaflet over Treasury.